Privat und geschäftlich trennen mit Bereichen

Was Bereiche sind

Ein Bereich ist ein eigener Teil von Copreo mit eigenen Konten, einem eigenen Budget und eigenen wiederkehrenden Zahlungen. So trennst du private und geschäftliche Ausgaben über deine Konten: Das Girokonto für den Alltag liegt im Bereich „Privat“, das Konto, über das deine Selbstständigkeit läuft, in einem eigenen geschäftlichen Bereich.

Wählst du oben auf Start einen Bereich, folgen ihm auch Aktivität, Abos, Portfolio und Suche. Du siehst dann nur, was zu diesem Bereich gehört. Mit „Alle Bereiche“ siehst du alles zusammen. Ein gemeinsames Budget gibt es dort nicht, stattdessen eine Budget-Karte je Bereich. Wenn du willst, öffnet Start immer mit allen Bereichen, sonst mit dem zuletzt gewählten.

Ein paar Regeln, die das Ganze übersichtlich halten:

• Ein Konto gehört immer zu genau einem Bereich. Du kannst es jederzeit in einen anderen Bereich umziehen, seine Zahlungen ziehen mit.
• Den Namen wählst du frei, zum Beispiel Vermietung, Verein oder Projekt. Die Art ist immer „Privat“ oder „Geschäftlich“.
• Der Standardbereich heißt anfangs „Privat“. Du kannst ihn umbenennen, aber nicht löschen.
• So viele Bereiche, wie du brauchst.

In drei Schritten eingerichtet

1. Bereich anlegen: In der App unter Konto › Verbindungen › Bereiche oder auf Start den Bereich oben antippen und „Bereiche verwalten“ wählen. Dort tippst du auf „Bereich hinzufügen“, gibst einen Namen ein und wählst die Art, Privat oder Geschäftlich.
2. Konten zuordnen: Verschiebe die Konten, die geschäftlich genutzt werden, in den neuen Bereich. Ihre Zahlungen ziehen mit. Verbindest du in der App ein neues Konto, während ein bestimmter Bereich offen ist, landet es dort.
3. Budget festlegen: Öffne den Bereich und lege dort sein eigenes Budget an. Das private Budget bleibt davon unberührt.

Für wen Bereiche passen

• Selbstständige und Freiberufler mit einem eigenen Konto fürs Geschäft: Einnahmen und Ausgaben der Selbstständigkeit stehen nicht im privaten Budget.
• Nebengewerbe: Wer neben dem Job etwas verkauft oder Aufträge annimmt und dafür ein eigenes Konto nutzt, sieht dessen Zahlen getrennt vom Gehaltskonto.
• Vermietung: Mieteingänge, Hausgeld und Rücklagen in einem Bereich „Vermietung“, getrennt von den Lebenshaltungskosten.
• Verein oder Projekt: Ein Konto, das du für einen Verein oder ein gemeinsames Projekt führst, bekommt einen eigenen Bereich mit eigenem Budget.

Ob du ein eigenes Geschäftskonto brauchst, hängt von deiner Rechtsform ab. Das erklärt der Ratgeber Geschäftskonto: Pflicht oder nicht?

Was Bereiche nicht sind

• Keine Buchhaltung. Copreo ist keine Buchhaltungssoftware und ersetzt weder Buchführung noch Steuererklärung. Bereiche sorgen für Überblick, nicht für Belege oder Abschlüsse.
• Kein eigener Zugang für Geschäftsbanken. Copreo verbindet Banken über den Zugang für Privatkunden. Ob sich dein Geschäftskonto verbinden lässt, hängt davon ab, ob deine Bank es über diesen Zugang anbietet.

Bereiche in Copreo Web

In Copreo Web im Browser kannst du Bereiche ebenfalls anlegen, umbenennen, ihre Art ändern und löschen und Konten zwischen Bereichen verschieben. Budget und wiederkehrende Zahlungen siehst du auch dort je Bereich.

Häufige Fragen

Kosten Bereiche extra?

Nein. Bereiche sind im Zugang enthalten, im kostenlosen Testmonat für neue Nutzer wie im Abo für 2,99 € im Monat. Eine Pro-Stufe gibt es nicht.

Wie viele Bereiche kann ich anlegen?

So viele, wie du brauchst. Jedes Konto gehört dabei zu genau einem Bereich.

Kann ich mein Geschäftskonto verbinden?

Das hängt von deiner Bank ab. Copreo verbindet Banken über den Zugang für Privatkunden. Bietet deine Bank dein Geschäftskonto über diesen Zugang an, kannst du es verbinden und in einen geschäftlichen Bereich legen. Reine Zugänge für Firmenkunden lassen sich nicht verbinden.

Gibt es Bereiche auch in Copreo Web?

Ja. Im Browser legst du Bereiche an, benennst sie um, änderst ihre Art, löschst sie und verschiebst Konten. Budget und wiederkehrende Zahlungen gibt es dort ebenfalls je Bereich.

Was passiert, wenn ich einen Bereich lösche?

Seine Konten und wiederkehrenden Zahlungen kommen in den Standardbereich zurück, die Umsätze bleiben erhalten. Das Budget des gelöschten Bereichs wird gelöscht. Den Standardbereich selbst kannst du nicht löschen.